בלייר רואי חשבון
איתך בהחלטות ולאורך כל הדרך!

סדרת הכלים הניהוליים

פורטל המידע

"ידע אינו מה שאתה זוכר או אפילו מה שאתה יודע.

זו היכולת להבדיל בין מה שאתה יודע למה שאתה לא יודע"

א. פראנס

 

סדרת הכלים הניהוליים >> ניהול תזרים מזומנים

ניהול תזרים מזומנים בעסק - סידרת הכלים לבעלי עסקים

"הקמתי עסק, לא חשבתי שצריך גם לנהל אותו!"

אני שומע את המשפט הזה בכל מיני גרסאות מבעלי עסקים. היה להם חזון, להיות הכי טובים בתחום המקצועי שבחרו אבל פתאום צריך גם לנהל את העסק, להתעסק עם הרשויות ושיווק, לטפל בעובדים... אין ברירה זה חלק מתפקיד המנהל של העסק כשבחרת להיות עצמאי, אבל אל חשש, אנחנו פה בשביל לעזור לפחות בחלק מהדברים. לא סתאם אמרנו "איתך בהחלטות ולאורך כל הדרך!"

רואה חשבון אהד בלייר  15.01.2022

אז כשפותחים עסק צריך דבר ראשון חזון ומטרות

שאותם אנחנו פורטים ליעדים מעשיים ומדידים יותר

פשוט כדי שנוכל לעקוב אחריהם ולראות אם הצלחנו

את היעדים הללו אנחנו הופכים לתקציב

תקציב הכנסות – תמחיר השירותים והמוצרים

ותקציב הוצאות לעסק – ואיך מתייעלים

ובסוף התקופה אנחנו מודדים תקציב מול ביצוע

כל הדברים האלה הם קריטיים להצלחת העסק

אבל עליהם נדבר בפעמים הבאות

היום נדבר על הכלי שבלעדיו אי אפשר לשרוד – תזרים המזומנים

כי בסוף העסק יכול להיות רווחי על הדף

אבל אם אין כסף בסוף החודש לשלם לעובדים ולספקים

הם לא יישארו לחודש נוסף עד שיכנס הכסף מהמכירות

ואם לא נמשיך לייצר ולמכור לא יהיו גם הכנסות בעתיד

כך שאם לא משתלטים על התזרים, העסק יכול להסגר גם אם הוא רווחי

התזרים לא בא רק כדי לעזור לנו "לכבות שריפות"

הוא כלי עבודה חשוב מאד לתכנון ועבודה נכונה בעסק

הוא כלי שבעזרתו אנחנו מתכננים באופן מעשי ודינמי בין שלושה לשישה חודשים קדימה

התזרים עוזר לנו לסדר את לוח הזמנים של העסק

לצפות מצבים מראש ולהתכונן אליהם

בעזרתו אנחנו מקבלים החלטות על תהליכים עסקיים

לא סתאם המקצוענים אומרים: "התזרים הוא המלך"

אז הכנתי לכם תזרים להורדה שיעזור לכם

אבל זה לא מספיק, יש כמה דברים שחייבים לדעת על תזרים

מטרת ניהול תזרים המזומנים של העסק היא לצפות את העיתוי של התקבולים והתשלומים בעסק

כדי לדעת מתי צפוי מחסור במזומנים ולתכנן את התגובה שלי לכך מבעוד מועד

ובכך להימנע מחריגה בחשבונות הבנק או בחוסר יכולת לשלם במועד

לכן את התזרים אנחנו מנהלים לפי המידע שיש בידינו, כמו מתי יפרעו צ'קים דחויים מלקוח

ולפי הערכות כמו: כמה שכר נשלם בחודש הבא ובעוד חודשיים (רמז, בהתאם לתקציב)

דבר נוסף: תזרים מנהלים יומיום!

בכל יום אנחנו מעדכנים את התזרים לפי המידע החדש שצברנו

כמו הלוואה חדשה שלקחנו וכמה צריך לפרוע כל חודש

ובכל יום אנחנו בודקים אם התזרים מתממש מול חשבונות הבנק, כמו שתכננו

ומעדכנים בהתאם

התזרים הוא לא סתאם טבלת אקסל מעוצבת עם נוסחאות

את התזרים צריך להתאים לאופי של העסק (גם את ה תזרים באקסל שהורדתם כאן)

צריך לשנות את הכותרות של השורות או הטורים לפי מה שמתאים לעסק שלנו

רוצה עזרה להתאים את התזרים לעסק שלך? תתקשר ונקבע פגישה

כי צריך לדעת לעבוד עם התזרים, ואני לא מדבר על האופן הטכני

[ את זה הסברתי בהתחלה ]

אני מדבר על התובנות שאנחנו צריכים להפיק מניהול התזרים

כמו: מה אנחנו עושים כאשר אנחנו רואים שבעוד שבועיים יחסר לנו כסף לתשלומים?

האם אנחנו עוזבים הכל ולוחצים על הגביה או

שפונים לבנק ומבקשים שיגדיל לנו את המסגרת או שייתן לנו הלוואה

האם אנחנו מעלים מחירים על כל המוצרים או

שעושים מבצעי כסח ונפטרים מכל המלאי במחיר עלות

שהוא למעשה מחיר הפסד!

לכן חשוב שננהל את התזרים בצורה נכונה ונדע לקבל ממנו מידע חשוב ובזמן

וכך נוכל לתכנן מראש את המהלכים העסקיים שלנו

כשיש לנו זמן לבדוק ולבחון נתונים ולא להגיב ב "שליפה מהמותן", לפי תחושת בטן

ואז או שזה מצליח או שלא – ולנו אין את הפריווילגיה שזה לא יצליח

אז אנחנו פה: אתך בהחלטות ולאורך כל הדרך! – מוזמנים להתקשר ולהתייעץ

 

תזרים מזומנים אקסל להורדה בחינם

דוח תזרים מזומנים דוגמא

תזרים לדוגמא

אקסל תזרים מזומנים

תזרים מזומנים עם דשבורד להורדה בחינם