איתך בהחלטות ולאורך כל הדרך!

פרישה

מזה ייעוץ פרישה?

בעת עזיבת מקום עבודה על הפורש לקבל החלטות באופן אקטיבי על כספי הפיצויים והפנסיה אשר להם השפעה מיידית על גובה המס שישולם בעת הפרישה ועל השכר באותה שנה והשפעה ארוכת טווח על כספי הפנסיה בגיל פרישה והפטור לו תהיו זכאים בגיל פרישה.

החלטות אלו, אשר להן משמעויות כבדות משקל על עתידנו, מומלץ לעשות עם יועץ, רואה חשבון המומחה במיסוי פרישה

לתאום פגישה צור איתנו קשר בטלפון: 03-5499099 או  השאר פרטיך ונחזור אליך

חיסכון במס

על ידי קבלת החלטות מתאימות, לפי המצב האישי והצרכים של הפורש ומשפחתו ניתן להגיע לחסכון מס של עשרות אלפי שקלים! כסף זה, אשר הפורש עבד קשה להרוויח עלול להיות משולם כמס לרשויות במידה ונפעל באופן אוטומטי וללא מחשב מראש.

מתי כדאי לבוא להתייעץ?

כבר כאשר יודעים שאתם עתידים לפרוש ממקום העבודה או מתקרבים לגיל פרישה כדאי לבוא להתייעץ בנושא הפנסיה והפיצויים אצל רואה חשבון מומחה בייעוץ פרישה. ישנן פעולות אשר ביצוען טרם הפרישה יחסוך לנו מס נוסף.

מיהו יועץ פרישה?

יועץ פרישה הוא רואה חשבון או יועץ מס העוסק במיסוי פנסיה (מיסוי קופות גמל) ומיסוי פיצויים. תחומים אלו כוללים עיסוק בנושאים רבים אשר אינם כלולים במיסוי השנתי השוטף ולכן אינם נכנסים לדו"ח השנתי ומרבית רואי החשבון ויועצי המס אינם מכירים אותם באופן מספק אם בכלל. לכן גם בפקיד השומה נושא הפיצויים והגמל (פנסיה) מטופל בחוליה ניפרדת מחוליית העצמאיים. יש לבדוק עם רואה החשבון או יועץ המס כי הוא בקיא בתחום מיסוי הפרישה.

נבהיר כי היועץ הפנסיוני (סוכן הביטוח) אינו יועץ בתחום מיסוי הפרישה (פנסיה ופיצויים) וגם במקרה ש"קיבלתם עצה" מומלץ לפנות ליועץ מיסוי פרישה. היועצים הפנסיונים, אשר מרביתם משווקים פנסיונים, הם אנשי מכירות ובעלי ידע אחר!

טיפ ראשון

בעזיבת עבודה הפיצויים הפטורים - אינם פטורים ממס. זוהי למעשה בחירה שיש לעשות בין פטור על הפיצויים כעת לפטור עתידי על הפנסיה בגיל פרישה. למשיכת פיצויים כעת בפטור יש מחיר כבד על גובה הפטור בגיל פרישה. מומלץ לא לפעול באופן אוטומטי ולהתייעץ מה כדאי לך לעשות בהתאם למצבך האישי.